EU presser Malta til nytt rammeverk vs hvitvasking

Etter årevis med forsøk på å utvikle blokkjedebransjen på sin lille øy, begynner Malta nå å støte på problemer med å kontrollere markedet på grunn av den gigantiske veksten.

Takket være Maltas omdømme innen EU som en hub for finans-, gambling-, og kryptoselskaper, begynner landet å kjenne på presset fra EU om å implementere langt mer kontrollerbare rammeverk for forebygging av hvitvasking av penger. Målet er å øke sikkerheten til hele kontinentets økonomiske landskap.

Hjelp fra EU

Heldigvis blir ikke Malta helt alene med jobben å bedre regulere finansbransjen sin. EU har allerede satt av et betydelig budsjett for å hjelpe øynasjonen med sin innsats for å garantere finansiell sikkerhet for alle sine utenlandske kunder i de tre bransjene; finans, gambling og kryptovaluta.

Men problemet som Malta sliter mest med handler ikke om prosjektets budsjett, men arbeidskraften de så desperat trenger. EU-kommisjonen ser flere positive lyspunkt i utviklingen av Maltas regulatoriske landskap, men ser også store problemområder knyttet til den store underbemanningen i prosjektet.

Problemer for Europa

Det å ha dårlige lover for hvitvasking av penger i en økonomisk hub som Malta er, vil garantert påvirke andre europeiske land, særlig de som har lover som skiller seg betydelig innen finans, gambling og kryptovaluta sammenlignet med Malta.

Den største støtten til Malta burde komme fra Norge, siden det absolutt er i landets interesse å forhindre Malta-baserte gamblingselskaper i å levere tjenester til lokalbefolkningen. Dette skyldes naturligvis det norske forbudet mot å spille pengespill på nettet.

Det samme kan sies for de fleste medlemslandene i EU som begynner å plassere kryptovalutaer under et strengt regulatorisk rammeverk, noe de slettes ikke har til felles med Malta.

Tidligere forsøk

Dette er ikke første gangen Malta har fått støtte fra den europeiske unionen, ettersom de har forsøkt å implementere et langt mer kontrollerbart rammeverk for å styre krypto- og finansaktivitet på øya.

For eksempel annonserte landets finansregulator, Malta Financial Services Authority (MFSA), i mai 2019 at de kom til å integrere CipherTraces rammeverk som en forsikring for å oppdage og fjerne all ulisensiert og ulovlig kryptoaktivitet fra landet.

Ifølge MFSA sørger dette verktøyet for at de kan dekryptere blokkjedeadresser, og gjør sporingen langt enklere dersom lokale politibyrå ønsker å få direkte kontakt med den kriminelle.

Ellers har landet fortsatt store forberedelser igjen for å kunne ta imot store aktører på markedet. OKEx og Binance, to av verdens aller største kryptomarkedsplasser, har allerede bestemt seg for å åpne kontor på øya. Dette ble imidlertid bestemt på et tidspunkt hvor strenge reguleringer på øya fortsatt var uhørt.

Dersom Malta gir opp sin vennlige tilnærming til blokkjede, er sjansen stor for at de vil miste sine potensielle nykommere, noe som vil være et stort skudd for baugen for landets nasjonalbudsjett.

Landet er under konstant press for å oppfylle kravene fra EU, men akkurat nå virker det som om det største problemet er å få tak i nok arbeidskraft. Dersom Malta klarer å «importere» noen av de største markedsekspertene som rådgivere, burde de klare å legge fram den mest kryptovaluta-vennlige AML-policyen (Anti Money Laundering) i hele den europeiske unionen.